Нацбанк призывает финансовые учреждения усилить мониторинг операций с ценными бумагами приватизируемых предприятий
НБУ распорядился о внедрении финансового мониторинга операций клиентов с ценными бумагами. Причина – «значительные риски использования таких операций с целью легализации доходов, полученных преступным путем». Как стало известно, практически все банки страны уже уведомлены о требовании Национального банка. Вот только станут ли они их исполнять?

Ранее Кабинет министров и руководство НБУ договорились о совместном противодействии отмыванию средств, полученных противозаконным путем в рамках утвержденной в январе соответствующей программы. Так что, новые требования Национального банка у экспертов и банкиров не вызвали удивления. По их словам, подобных «руководств по эксплуатации» коммерческие банки страны за последний год получали более чем достаточно. И практически все они — естественная реакция на требования FATF по борьбе с отмыванием «грязных» денег.

При всем этом финансовые аналитики убеждены, что введение финмониторинга на ситуацию с отмыванием денег в лучшем случае просто не повлияет. В худшем — наоборот, будет способствовать тенизации капитала. Как вариант, экономисты предлагают обнародовать результаты каждой из проверок деятельности банков и других коммерческих структур, проводя по отношению к нарушителям более жесткие (показательные) санкции. Пока этого ни Нацбанк, ни Департамент госфинмониторинга, которые еще с прошлого года активно проверяют банковские операции, не сделали.

Так, на днях стали известны первые результаты мониторинговых проверок Национальным банком эффективности борьбы отечественных финансовых учреждений с нелегальным капиталом. Как сообщили из Нацбанка, пока из-за этого отстранен от работы один из девяти членов правления банка, работу которых ревизовал центральный банк страны. Также представители Центробанка говорят, что по результатам ревизии несколько финансовых учреждений были оштрафованы. Впрочем, кто именно попал в черный список, информатор тактично умолчал. Аналитики констатируют, что подобного рода информация вряд ли будет вообще когда-либо обнародована.

Между тем, коммерческие банки уже отреагировали на требование Нацбанка усилить мониторинг операций с ценными бумагами приватизируемых предприятий. По словам финансистов, теперь практически каждую операцию, особенно с ценными бумагами, придется «рассматривать под микроскопом». Так, глава правления одного из коммерческих банков, который пожелал остаться неназванным, считает, что нынешнее требование НБУ продиктовано желанием достичь полного контроля над приватизируемыми предприятиями. Однако финансист напоминает, что это — прерогатива Фонда государственного имущества, руководство которого вряд ли не заметит подобного выпада в свою сторону. С другой стороны наблюдатели отмечают, что помимо ФГИУ, который при проведении приватизационного конкурса обязан отслеживать происхождение капитала компании той или иной компании, за эмитентами приватизируемых предприятий согласно законодательству должна следить и Госкомиссия по регулированию финансовых рынков.

По словам представителя одного из крупнейших банков, финучреждение получило распоряжение Национального банка, касающееся требования усилить мониторинг операций с ценными бумагами приватизируемых предприятий, но на работе нашего банка это пока никоим образом не сказалось, ведь и ранее мы получали письма с рекомендациями по поводу усиления мониторинга операций и «отмывания» денег.

Эксперты говорят, что большинство банков и так достаточно жестко контролирует все свои финансовые операции. Такого же мнения придерживаются и другие финансовые учреждения, придерживаются в другом коммерческом банке. Эксперты считают, что данное требование — скорее условность, ведь оно не внесет никаких радикальных изменений в работу коммерческих банков. Так предполагают и независимые аналитики.

Некоторые из них, в частности, считают, что вышеупомянутая рекомендация НБУ актуальна как никогда, ибо является частью принятой программы по борьбе с отмыванием денег и вполне может повлиять на исключение Украины из «черного списка» FATF. Рекомендация Нацбанка предусматривает проверки не только поточных и депозитных счетов, но и ценных бумаг. Но, стоит заметить, что легализировать теневую прибыль можно не только через приватизируемые предприятия, — отмечают аналитики. Скорее всего, солидные банки, заботящиеся о своем имидже, в любом случае не допустят противозаконных действий. Более рекомендации не означают жесткого контроля и вмешательства во внутреннюю деятельность банка. Впрочем, сегодняшнее руководство НБУ, кажется, и не отрицает, что не прочь заглянуть в карманы своих подчиненных…

Антон Смирнов